根据《关于印发<涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点>的通知》,以下不属于商户端在交易环节可疑特征的是()。
答案解析
解析:
(1)入网后存在休眠期,休眠期后呈现交易突增情况。
(2)商户存续期较短,交易后期多存在客户投诉举报、银行差错调单等情况。
(3)商户网站 IP 地址异常,或经常变更网站 IP 地址、经营产品或服务项目等,与入网报备网站内容不一致,且变更后网站经营产品或服务具有赌博性质或容易转化为赌博对象。
(4)商户网站页面不能正常打开或存在虚假页面情况,如交易金额与产品或服务价格差异较大,产品或服务价格与市场价格不匹配;产品或服务无法下单,无法正常消费支付;存在虚拟账户、转账、充值等眼。
(5)单笔整额或贴近整额的交易较多,短期内累计金额较大;交易类别、规模、频率与商户经营范围、经营规模,财务状况等明显不符,商户收款呈现“分散转入、分散转出”特征,存在明显拆分交易、规避交易限额等情况。
(6)短期内交易频繁,涉及银行卡数量较多,且账户更换较为频繁;借记卡交易占比较高,且交易成功率较高;对公账户在非工作时间频繁交易。
(7)交易时间较集中,如夜间、特殊节日、体育彩票、境外赌博开奖、重要体育比赛期间交易频繁。
(8)移动受理终端交易位置、商户网银 IP 地址等与商户入网注册经营地址差异较大,特别是跨境移机受理交易。
(9)部分电商平台入驻企业交易异常,特别是话费充值、加油卡、会员费缴纳、网络游戏等相关交易特征可疑
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