原则上“11分行主管”应为分行（）总经理室成员，“12分行参数维护”柜员只能设置（）名，该柜员要业务全面、责任心强。

对于不能提供开户申请资料原件的客户，也可以在开户前直接按上述客户信息真实性确认的规程，安排人员上门回访。这种情况下，客户到柜台办理开户手续时，回访人员应将《确认表》（“银行经办人员填写栏”可为空）、照片（如有），以及双人签字并加盖单位公章的已见证原件的资料复印件与客户提交的其他开户资料一并提供给柜台人员，审核无误后办理开户，即()。

对于变更预留印鉴的业务，在未完成上门回访前，如遇特殊情况需使用变更后的印鉴办理支付业务的，（）经办人员均应逐笔与单位的两名账户管理人员进行电话核实，并做好电话记录。

分行运营管理部审批人员应对延期对账账户进行认真审查，对于双人上门查找未果的账户中余额高于（）万元、年内单笔发生额超过（）万元的，或分行认为其他值得关注的申请延期对账的账户，分行审批人员还应进行电话核实。

分行运营管理部（或二级分行）应指定专人负责辖内的重点账户对账工作，每月初（）内，根据分行确定的重点账户名单，通过核心系统或影像系统，统一打印一式两份账户明细对账单。

空白银企余额对账单按照总行规定格式印制，由（）使用。

重点账户对账回执回收率须达到（）。

重点账户对账应采取（）的方式进行对账。

重点客户的对账频率为每（）一次。

余额对账单回执联保存期限为（）年。

银企余额对账每年（）次。