A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应核查还贷资金来源与借款人的权属关系
C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
答案：ABC
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应核查还贷资金来源与借款人的权属关系
C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
答案：ABC
A. 每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B. 每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C. 重大情况及时报告
D. 不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导
A. 对
B. 错
A. 我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单
B. 其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单
C. 联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单
D. 人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单
A. 对
B. 错
A. 提供资金帐户，协助将财产转换为现金或金融票据
B. 通过转帐或其他结算方式协助资金转移
C. 协助将资金汇往境外
D. 以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源
A. 调查模式
B. 管理模式
C. 司法模式
D. 执法模式
A. 金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
B. 金融机构应当对报告可疑交易等有关反洗钱工作信息予以保密。
C. 中国人民银行无权约见金融机构高级管理人员谈话。
D. 金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A. 国家外汇管理局
B. 中国银行业协会
C. 中国人民银行
D. 财政部
A. 现场检查前必须填写现场检查立项审批表
B. 经中国人民银行分支机构负责人批准
C. 检查人员不得少于3人，且应当出示执法证和现场检查通知书
D. 给予行政处罚的应当遵守《行政处罚法》的规定
A. 对
B. 错
