银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（ ）内暂停其业务，逐步清理。

各分支机构至他行开立投融资性同业银行结算账户由分支机构会计部门双人办理。

原则上，单位保证金转出时只能用于偿付其所保证的业务或返回至其基本户。

持加载统一社会信用代码营业执照的企业，在电子商业汇票系统开展业务时，“组织机构代码”字段应录入统一社会信用代码的第9-17位主体识别码，录入规则仍按照电子商业汇票系统报文格式标准中组织机构代码的要求录入10位，第9位固定录入“-”。

三证合一登记制度改革后，银行对于按规定不需领取或更换组织机构代码证的机关、事业单位、社会团体、个体工商户及其他依法成立的机构，录入人行账户信息管理系统信息时，可暂不录入“组织机构代码”。

若为全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户的，应出具《关于开立临时存款账户的通知》，通知明确名称、拟任法定代表人、捐资人、金额，并加盖社会组织登记专用章。

全国性社会组织因验资开立了临时存款账户，因未获批准，终止办理或捐资人变更等原因办理临时存款账户销户的，应出具财政局《关于注销临时存款账户的通知》、拟任法定代表人身份证件、提交所有捐资人签字或签章确认的退款申请。

全国性社会组织因验资开立的临时存款账户资金必须转入同户名的其他结算存款账户。

凭证式国债是指国家印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向投资者发行的储蓄性国债。

银行应受理代理开户业务时，无法确认代理关系的，银行不得办理该代理业务。

对利用他人的护照进行变造的假护照，我们识别的时候要着重注意细节，如核对个人信息及签名、照片处的透明全息图防伪膜是否完整、装订线是否有异常等。