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合规题库小微王鑫
15,200
单选题

各金融机构应当遵循( )原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。

A
风险为本,审慎经营
B
以人为本,审慎经营
C
风险为本,审慎均衡
D
以人为本,审慎均衡

答案解析

正确答案:C
合规题库小微王鑫

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单选题

银行业金融机构要严格债券信用评级准入标准,做好债券投资久期管理。高度关注()的企业,防控债券违约风险向信贷业务传导

单选题

银行业金融机构应将直接债券投资以及通过特殊目的载体(SPV)、表外理财等方式开展的债券投资纳入统一监测范围,全面掌握资金真实投向和底层债券资产的基本信息、风险状况、交易变动等情况,实现()管理。

单选题

银行业金融机构应将直接债券投资以及通过()等方式开展的债券投资纳入统一监测范围,全面掌握资金真实投向和底层债券资产的基本信息、风险状况、交易变动等情况,实现准入集中、数据集中和退出集中管理

单选题

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单选题

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单选题

金融机构开展同业业务,应遵守国家法律法规及政策规定,建立健全相应的风险管理和内部控制体系,遵循()原则,加强内部监督检查和责任追究,确保各类风险得到有效控制

单选题

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单选题

银监会应当通过( )、( )以及( )等方式,运用( )监管指标和监测工具,在法人和集团层面对商业银行的流动性风险水平及其管理状况实施监督管理,并尽早采取措施应对潜在流动性风险。

单选题

银监会应当定期监测商业银行的所有表内外项目在不同时间段的合同期限错配情况,并分析其对流动性风险的影响。合同期限错配情况的分析和监测可以涵盖隔夜、( )、对4天、( )、2个月、3个月、6个月、9个月、( )、( )、3年、5年和5年以上等多个时间段。相关参考指标包括但不限于各个时间段的流动性缺口和流动性缺口率。

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