业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担（）责任。

金融机构应根据业务发展配备充足的洗钱风险管理人员；兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得超过（ ）。

可疑交易报告通常不包括( )。

金融机构根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）。

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ ）内划分其风险等级。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）来自其他国家（地区）的客户。

客户洗钱风险分类管理目标不包括（ ）。

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（ ）。

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（ ）进行一次审核。