银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（ ）进行一次审核。

（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性

银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据

商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案

（）和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责

商业银行合规管理职能应与（）职能分离

合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的（）

合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规（）报告。

《湖南省农村信用社联合社办公室2019年全省农村信用社合规管理工作实施意见》（湘信联办〔2019〕17号）规定，深化合规与风险管理“三道防线”建设。（）部门是合规管理的第一道防线，合规、风险部门是第二道防线，稽核内审部门是第三道防线。

《银行业金融机构从业人员行为管理指引》第二十一条规定：银行业金融机构应建立（）制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。

业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担（）责任。