银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

（ ）是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

案件责任追究应按照依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、( )的原则,根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响等情节，在核实案情及相关人员责任的基础上予以追究。

对( )的业外案件，参照业内案件进行机构调查、督办督查和案件审结，必要时省联社案件管理部门可督导涉案机构开展内部问责。

案件确认后八个月内必须报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过( )个月。

案发机构应于案件确认后四个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过( )个月。

在报送案件风险事件报告后，农商银行应当立即开展核查，涉及金额、机构、人员等发生重大变化的，应当及时报送( )。

案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，应当及时报送( )。

对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的，案发机构应当及时( )案件。

客户被机构从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件，( )业外案件报送。

机构从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作为业外案件报送：一是涉案金额等值( )元人民币以上的；二是涉及银行客户( )以上，或者银行卡( )以上的；三是犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。