客户被机构从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件，( )业外案件报送。

中风险账户的交易特征为：近（ ）内账户交易全部为线上交易，无法重新识别客户身份信息的账户。

被列为高风险帐户的客户行为有哪些特征（ ）。

电诈被害人向银行申请紧急止付时，紧急止付的时限是自止付时点起（ ）小时。

企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制后，账户的启用时间为( )。

（ ）对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。

施工企业向个人支付的款项，如支付频率和支付金额超过劳务用工正常水平的，开户行应要求企业提供（ ），防止企业抽逃工程款、逃税、洗钱、变相套现等违法行为。

对于连续（ ）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

对于用工企业代理农民工批量开立银行卡账户的，代理开户的银行卡账户必须经本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前账户( )。

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

客户遗失了已填写记载事项的支票时，应向开户农商银行营业机构申请挂失。柜员按规定审查资料无误并确认未付款后，方可为单位办理挂失止付手续，并对挂失的支票进行注销登记。同时，告知失票人应在（ ）日内，向人民法院申请公示催告或提起诉讼。