D. 　若基金合同规定了投资的行业和风格,则基金投资范围将受到较为严格的限制
【答案】 A
【解析】
偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例相对较低,可以根据投资目标和投资风格选择一种或多种股票指数作为业绩比较基准。指数基金的业绩比较基准就是其跟踪的指数本身,其组合构建的目标就是将跟踪误差控制在一定范围内。其他类型的基金在选定业绩比较基准时,需要充分考虑其投资目标、风格的影响。投资目标决定了基金可投资资产的类别,如股票与债券的比例;投资风格则决定了基金在股票中的选择范围。

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1436.59.某混合基金的月平均净值增长率为3%，标准差为4%，在95%的概率下，月度净值增长率区间为（）。

A. －1%～7%

B. 1%～7%

C. 5%～11%

D. －5%～11%

解析：在净值增长率服从正态分布时，在95%的概率下，月度净值增长率会出现在2个标准差的偏离范围内，因此基金月度净值增长率为（3%－2×4%）～（3%＋2×4%），即－5%～11%。

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A. 360

B. 365

C. 180

D. 90

解析：远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过365天。

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75.特殊客户代理开户时，选择“2：特殊客户代理”，系统控制开立的个人人民币结算账户为______状态。

A. 正常

B. 睡眠

C. 只收不付

D. 不收不付

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679.对年龄在____以上的投资者，要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。

A. 50岁（含）

B. 55岁（含）

C. 65岁（含）

D. 60岁（含）

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1529.国家机关处理的个人信息应当在（）存储。

A. 中华人民共和国境内

B. 中华人民共和国境外

C. 中华人民共和国境内或境外

D. 中华人民共和国境内和境外

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1396.19.下列基金公司投资交易环节中，由交易室负责的是（）。

A. 绩效评估与组合调整

B. 构建投资组合

C. 形成投资策略

D. 执行交易指令

解析：基金公司投资交易流程包括投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。①形成投资策略是投资交易的基础环节，投资部制定投资组合的具体方案。②基金经理构建投资组合。③基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令，交易总监审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，并将指令分派给交易员，交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。④基金公司内部会定期和不定期对基金进行投资绩效评估，并提供相关报告。⑤基金管理公司通常会成立风险管理委员会，以及风控和监察部门，根据相关法律法规建立一套完整的合规风险控制体系管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。

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809.经营行销售风险评级为____的对公理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在我行营业网点进行。

A. 中低（含）以上

B. 中（含）以上

C. 中高（含）以上

D. 高

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1292.27.关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。

A. 资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的

B. 资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人

C. 资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

D. 受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产

解析： A项，资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化；C项，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值；D项，受托资产主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

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1412.35.关于做市商，以下表述正确的是（）。

A. 做市商是指令驱动市场中最为重要的角色

B. 做市商在交易中执行投资者的指令本身并不参与到交易中

C. 交易佣金是做市商主要的利润来源

D. 做市商是报价驱动市场中最为重要的角色

解析： AD两项，报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。B项，做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入；当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自有证券卖出。C项，做市商的利润主要来源于买卖差价。

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