对已核对的个人外汇资金交易数据，按照姓名、资金借贷方向、币别、现金非现金标识等字段进行加工分析，将单个居民、非居民当日单笔或累计存、取、结售汇外币现金超过1万美元，对交易一方为自然人、单笔或者累计值1万美元以上的跨境交易，现汇收支、结售汇超过（）万美元的数据拆离出来，形成应报个人大额外汇资金交易数据表。

　尽职调查人员要严格按照我行尽职调查管理相关规定，遵循“了解你的客户”原则，强化单位客户身份识别和情况核实，全面掌握单位客户开户的真实意图，对开户行为的真实性负责，并对调查结果负责。柜员（ ）参与尽职调查工作。

　开立个人银行账户，在填写申请人身份基本信息时，要特别注意申请人地址信息的（ ）及职业信息的合理性。申请人的职业信息要明确。

　客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。

　单位的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的，应按照我行单位银行结算账户管理办相关要求，对账户采取（ ）。

　对于同一自然人作为经办人员办理（ ）以上不同单位银行账户开立业务的，或者同一自然人作为（ ）以上单位的法定代表人或者单位负责人等异常情形的，开户机构应采取回访、实地查访等多项措施进一步核实客户身份。

　完成初次识别，且反洗钱系统对客户自动评级后（ ），开户机构应根据行内制度，以及客户开户、尽职调查中得到的客户身份信息，结合其账户的初步使用情况进行综合分析，确认客户的洗钱风险等级。

　收到单位客户纸质对账单回执后，对账人员应认真核对，并在()核对完毕。

　网上银行对账以()为对账单送达，纸质对账单要做好发出登记、交接手续，明确责任。

　银企对账账单的发放率应达到（　）。

　低风险账户每()需至少完成一次全面对账。