《现场检查事实认定书》制作完成后应将其发给被查单位。被查机构应在单位收到之日起()个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

　下列情况应列为大额交易：自然人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）的境内款项划转。

　尽职调查人员要严格按照我行尽职调查管理相关规定，遵循“了解你的客户”原则，强化单位客户身份识别和情况核实，全面掌握单位客户开户的真实意图，对开户行为的真实性负责，并对调查结果负责。柜员（ ）参与尽职调查工作。

　开立个人银行账户，在填写申请人身份基本信息时，要特别注意申请人地址信息的（ ）及职业信息的合理性。申请人的职业信息要明确。

　客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。

　单位的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的，应按照我行单位银行结算账户管理办相关要求，对账户采取（ ）。

　对于同一自然人作为经办人员办理（ ）以上不同单位银行账户开立业务的，或者同一自然人作为（ ）以上单位的法定代表人或者单位负责人等异常情形的，开户机构应采取回访、实地查访等多项措施进一步核实客户身份。

　完成初次识别，且反洗钱系统对客户自动评级后（ ），开户机构应根据行内制度，以及客户开户、尽职调查中得到的客户身份信息，结合其账户的初步使用情况进行综合分析，确认客户的洗钱风险等级。

　收到单位客户纸质对账单回执后，对账人员应认真核对，并在()核对完毕。

　网上银行对账以()为对账单送达，纸质对账单要做好发出登记、交接手续，明确责任。

　银企对账账单的发放率应达到（　）。