反洗钱工作出现失密、泄密等严重问题；未严格按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱及上游犯罪案件发生或内部人员涉嫌洗钱案件的金融机构，直接评为()级。

　开立个人银行账户时，营业机构应当获取账户持有人签署的税收居民身份声明文件，识别账户持有人是否为（　），声明文件应当作为开户资料的一部分

　个人银行账户开立时，对于个人客户已在营业机构开立客户号的，应关注其身份证件的一致性，尤其要对身份证件的有效期进行判别，客户应使用(　)的身份证件办理业务

　下列情况应列为大额交易：自然人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）的境内款项划转。

　尽职调查人员要严格按照我行尽职调查管理相关规定，遵循“了解你的客户”原则，强化单位客户身份识别和情况核实，全面掌握单位客户开户的真实意图，对开户行为的真实性负责，并对调查结果负责。柜员（ ）参与尽职调查工作。

　开立个人银行账户，在填写申请人身份基本信息时，要特别注意申请人地址信息的（ ）及职业信息的合理性。申请人的职业信息要明确。

　客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。

　单位的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的，应按照我行单位银行结算账户管理办相关要求，对账户采取（ ）。

　对于同一自然人作为经办人员办理（ ）以上不同单位银行账户开立业务的，或者同一自然人作为（ ）以上单位的法定代表人或者单位负责人等异常情形的，开户机构应采取回访、实地查访等多项措施进一步核实客户身份。

　完成初次识别，且反洗钱系统对客户自动评级后（ ），开户机构应根据行内制度，以及客户开户、尽职调查中得到的客户身份信息，结合其账户的初步使用情况进行综合分析，确认客户的洗钱风险等级。

　收到单位客户纸质对账单回执后，对账人员应认真核对，并在()核对完毕。