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理财从业资格考试练习
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多选题
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理财子公司与其股东和其他关联方之间建立有效的风险隔离机制,严格按照商业化、市场化原则开展业务合作,防止____。

A、增加成本

B、风险传染

C、利益输送

D、监管套利

答案:BCD

解析: 题目解析:题目要求防止理财子公司与其股东和其他关联方之间发生的不良行为。BCD选项中,B风险传染是指风险在不同实体之间传播,C利益输送是指将利益非法转移给其他实体,D监管套利是指通过利用监管的漏洞谋取不正当利益。这些都是理财子公司应该防止的不良行为,因此BCD为正确选项。

理财从业资格考试练习
客户购买“安心·灵动·20天”产品资金于2015年4月21日起息,首个开放日为哪一天____
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-93b0-c092-2d29fcc85206.html
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根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,个人合格投资者需要具有几年以上投资经验?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-8410-c092-2d29fcc85200.html
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以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-d618-c092-2d29fcc85205.html
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分行申请定制理财产品时,原则上分行申请书应至少在产品发售日前____工作日提交,总行在接到分行申请书后应尽快完成产品的发售工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-f558-c092-2d29fcc8520b.html
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“安心·半年开放”第1-6期理财产品的开放日为开放当月的______。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-8fc8-c092-2d29fcc85200.html
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“资管新规”规定银行理财销售起点金额可以为____。
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银行个人理财业务分类:____
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销售人员继续教育培训时间每年不少于____。
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银行只能发行已在理财系统进行登记并获得登记编码的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-22c0-c092-2d29fcc85206.html
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根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行对超过____岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-87f8-c092-2d29fcc85202.html
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题目内容
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多选题
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理财从业资格考试练习

理财子公司与其股东和其他关联方之间建立有效的风险隔离机制,严格按照商业化、市场化原则开展业务合作,防止____。

A、增加成本

B、风险传染

C、利益输送

D、监管套利

答案:BCD

解析: 题目解析:题目要求防止理财子公司与其股东和其他关联方之间发生的不良行为。BCD选项中,B风险传染是指风险在不同实体之间传播,C利益输送是指将利益非法转移给其他实体,D监管套利是指通过利用监管的漏洞谋取不正当利益。这些都是理财子公司应该防止的不良行为,因此BCD为正确选项。

理财从业资格考试练习
相关题目
客户购买“安心·灵动·20天”产品资金于2015年4月21日起息,首个开放日为哪一天____

A. 2015年4月21日

B. 2015年5月11日

C. 2015年5月12日

D. 2015年4月22日

解析:题目解析 题目中指出客户购买产品资金于2015年4月21日起息,那么首个开放日应当是起息后的一段时间。从起息日2015年4月21日起,20天后就是2015年5月11日,因此首个开放日为B.2015年5月11日。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-93b0-c092-2d29fcc85206.html
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根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,个人合格投资者需要具有几年以上投资经验?

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 4年

解析:题目解析 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,个人合格投资者需要具有2年以上的投资经验。这个规定旨在确保投资者在参与更具风险的资产管理业务时具备一定的投资经验和风险认知能力。因此,正确答案是B选项。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-8410-c092-2d29fcc85200.html
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以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是

A. 业绩比较基准不构成收益承诺

B. 提供本金担保

C. 金融机构同业客户不可购买

D. 面向不特定社会公众销售

解析:题目解析 说法B错误,提供本金担保。通常情况下,公募净值型理财产品是不提供本金担保的,投资本金可能会有一定的风险。其他选项中,A是正确的,业绩比较基准不构成收益承诺;C是正确的,金融机构同业客户一般不可购买公募基金;D是正确的,净值型理财产品是面向不特定社会公众销售的。因此,答案选择B是错误的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-d618-c092-2d29fcc85205.html
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分行申请定制理财产品时,原则上分行申请书应至少在产品发售日前____工作日提交,总行在接到分行申请书后应尽快完成产品的发售工作。

A. 1个

B. 2个

C. 3个

D. 4个

解析:分行申请定制理财产品时,原则上分行申请书应至少在产品发售日前2个工作日提交,总行在接到分行申请书后应尽快完成产品的发售工作。根据题干中的描述,分行申请书需要在产品发售前提交一定的时间以便总行进行处理,所以选择B.2个。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-f558-c092-2d29fcc8520b.html
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“安心·半年开放”第1-6期理财产品的开放日为开放当月的______。

A. 1日-10日

B. 5日-15日

C. 10日-20日

D. 15日-25日

解析:题目解析 根据题目提供的信息,"安心·半年开放"理财产品的开放日是每个开放月的5日到15日。开放月是指产品开放的特定月份,因此该产品每期的开放日范围都是从该月的5日到15日。因此,答案为B选项:5日-15日。

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“资管新规”规定银行理财销售起点金额可以为____。

A. 5千

B. 1万元

C. 5万元

D. 10万元

解析:资管新规规定银行理财销售起点金额可以为1万元。答案选择B。根据资管新规,银行理财销售起点金额被规定为1万元,这是符合监管要求的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-fd28-c092-2d29fcc85206.html
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银行个人理财业务分类:____

A. 理财顾问服务和综合理财服务

B. 理财业务、财富管理业务与私人银行业务

C. 证券经纪业务

D. 保险规划业务

解析:银行个人理财业务分类:答案解析[B.理财业务、财富管理业务与私人银行业务] 这题考察了银行个人理财业务的分类。个人理财业务主要分为理财业务、财富管理业务与私人银行业务三大类。选项B中包含了这三类业务,因此是正确答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9ff3-2890-c092-2d29fcc8520f.html
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销售人员继续教育培训时间每年不少于____。

A. 20个小时

B. 24个小时

C. 10个小时

D. 15个小时

解析:题目解析 销售人员继续教育培训时间每年不少于____。 A. 20个小时 B. 24个小时 C. 10个小时 D. 15个小时 答案: A 解析: 根据题目要求,销售人员每年的继续教育培训时间应不少于一定的小时数。在给出的选项中,20个小时是最接近这一要求的选项,因此答案为A。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-8028-c092-2d29fcc85205.html
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银行只能发行已在理财系统进行登记并获得登记编码的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-22c0-c092-2d29fcc85206.html
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根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行对超过____岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

A. 55

B. 60

C. 65

D. 70

解析:题目解析 根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行对超过____岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。 答案:C 解析:根据题目,要求我们找出商业银行在对超过一定年龄的投资者进行风险承受能力评估时需要考虑的年龄界限。选项C中的"65"岁符合题目中的要求,其他选项的年龄界限不符合。因此C为正确答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-87f8-c092-2d29fcc85202.html
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