A、利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益
B、泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动
C、将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动
D、法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他行为
答案:ABCD
解析:银行理财子公司人员行为规范解析 银行理财子公司的相关人员需要遵守一定的行为规范,以保障客户利益和市场秩序。解析选项: A. 利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益:相关人员不应该利用职务或理财产品信息为他人谋取私利,以保证公平公正。 B. 泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动:保守未公开信息,防止内幕交易,维护市场公平。 C. 将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动:必须保持资产隔离,防止利益冲突和风险传递。 D. 法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他行为:必须遵守相关法律法规,不得从事被明确禁止的行为。因此,正确答案是ABCD。
A、利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益
B、泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动
C、将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动
D、法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他行为
答案:ABCD
解析:银行理财子公司人员行为规范解析 银行理财子公司的相关人员需要遵守一定的行为规范,以保障客户利益和市场秩序。解析选项: A. 利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益:相关人员不应该利用职务或理财产品信息为他人谋取私利,以保证公平公正。 B. 泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动:保守未公开信息,防止内幕交易,维护市场公平。 C. 将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动:必须保持资产隔离,防止利益冲突和风险传递。 D. 法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他行为:必须遵守相关法律法规,不得从事被明确禁止的行为。因此,正确答案是ABCD。
A. 10万-1000万
B. 1万-10000万
C. 10000万以上
D. 1000万-5000万
解析:题目解析 答案:BC 这题是关于“本利丰天天利”法人专属开放式人民币理财产品的客户分层。根据题目中的选项,B选项是1万-10000万,C选项是10000万以上,这两个选项对应的金额分层是适用于法人客户的。因此,答案BC是正确的。
A. 02:01
B. 01:01
C. 03:02
D. 03:01
解析:题目解析 固定收益类产品的分级比例不得超过03:01。答案D的选择是正确的,这意味着分级产品中,不同级别之间的风险和收益比例应该在一定范围内,避免过度集中风险。03:01的比例限制可以确保上级产品与下级产品之间的风险相对平衡,不至于让投资者承担过大的风险。
A. 10%、10%
B. 10%、15%
C. 20%、15%
D. 20%、10%
解析:题目解析 银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品,不得超过其自有资金的20%,不得超过单只理财产品净资产的10%,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。选择答案D是因为根据题目要求,银行理财子公司的投资限制是自有资金投资比例不超过20%,单只理财产品净资产的10%,并且不得投资于分级理财产品的劣后级份额。
A. 可以晚于
B. 要等于
C. 不得晚于
D. 不得早于
解析:题目解析 资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的,非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。 答案:C 解析:这道题目涉及资产管理产品投资于非标准化债权类资产时的要求。根据规定,非标准化债权类资产的终止日不得晚于资产管理产品的到期日或者开放式产品的最近一次开放日,以保障投资者的权益。
A. 配置于封闭式理财产品,且资产到期日早于产品到期日的国债
B. 配置于现金管理类理财产品的同业存单
C. 配置于混合类封闭式理财产品的股票
D. 配置于封闭式理财产品,且资产到期日晚于产品到期日的国开债
解析:题目解析 金融资产的估值方法包括市价法、摊余成本法和公允价值法。摊余成本法适用于债务工具,其中资产的持有者将其按照购买价格进行摊余,并以固定利率法计算收益。在选项中,只有配置于现金管理类理财产品的同业存单(选项B)是债务工具,因此可以采用摊余成本法进行估值。其他选项中的国债、股票以及国开债都不是债务工具,不适用于摊余成本法估值。
A. AFP、CFP、EFP、RFP等的理财师持证人
B. 银行业协会颁发的中国银行业从业人员(个人理财)资格认证
C. 中国农业银行个人理财业务从业资格证书
D. CPA
解析:题目解析 题目考察理财产品销售资质的范围。答案选择D,即CPA。理财产品销售资质一般与金融、投资领域相关,而CPA(注册会计师)主要涉及会计领域,与理财产品销售资质不太相关,因此不包括在理财产品销售资质中。
解析:时时付理财产品风险等级为中低。 答案解析: 此题答案为B,即错误。时时付理财产品的风险等级并没有明确提到,而且一般来说,理财产品的风险等级是根据具体的投资标的、投资策略等因素来确定的,不应该简单地一概而论为中低风险。
解析:农银进取价值精选系列产品配置了大盘蓝筹股票,因此属于权益类的理财产品 答案解析:答案是 B.错误。虽然题干中提到了产品配置了大盘蓝筹股票,但仅仅配置了这类股票并不足以确定该产品属于权益类的理财产品。产品的具体性质还需要考虑其他因素,比如投资组合的整体配置、风险等级等。因此,单凭题干提供的信息无法确定其分类。
A. 6
B. 12
C. 24
D. 48
解析:题目解析 根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求,商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于24小时的投资冷静期,并载明投资者在投资冷静期内的权利。选项C为正确答案,因为这个规定旨在给投资者一段冷静思考的时间,以便他们能够更好地评估风险和回报。
A. 逐日
B. 每周
C. 每月
D. 每季度
解析:题目解析 这道题是关于我行本利丰系列固定期限理财产品的销售管理费计提时间。销售管理费一般是按照一定的周期来计提的,通常会根据销售的产品种类和公司政策来确定。在这里,答案是A选项“逐日”,意味着销售管理费是每天计提一次,这样可以更精确地根据产品的销售情况来计算管理费用。