操作员指纹管理
业务系统每个操作员在指纹系统中对应一位员工编
号，一位员工编号对应一种采集后所使用的指纹配置，以指纹验证方式进入系统的所有操作均视为该操作员所为。

农商银行要对名单开展实时监测，并覆盖所有业务条线和业务环节；监控名单调整时，反洗钱系统将对所有客户以及上溯（ ）年内的交易开展回溯性排查，农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告。

农商银行要审慎确定豁免监测的白名单，（ ）至少开展一次自查。如白名单主体风险状况发生变化，不再符合豁免标准，应及时向省联社申请调整。

全系统有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员，兼职人员占全部洗钱风险管理岗位人员的比例不得高于（ ）％。

从事监测分析工作人员的配备要与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。专职人员应当具有（ ）年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应具备必要的履职能力和职业操守。

全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，要具备较强的履职能力和职业操守，具有（ ）年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（ ）年以上工作经历。

农商银行在加强可疑交易报告后续控制措施时，要遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，对可疑交易报告工作实施（ ）全流程管控。

农商银行在提交可疑交易报告后，要对可疑交易报告所涉客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，要自上一次提交可疑交易报告之日起每（ ）个月提交一次接续报告。

中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知的（ ）日补正完毕。

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（ ）个工作日内完成，开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，农商银行要立即针对本行的所有客户以及上溯（ ）年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。