全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，要具备较强的履职能力和职业操守，具有（ ）年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（ ）年以上工作经历。

重要空白凭证根据来源不同分为自有凭证和外来凭证，银保通单证属于自有凭证

异地支行采集员对员工指纹的增加、修改、删除操作必须向农商银行提交相关的书面申请和材料，由农商银行来操作。

指纹设备安装、维护应统一由农商银行科技部门负责，禁止随意更换指纹仪。

操作员指纹采集时必须本人到指纹验证主管部门办理，不得交由他人代办。

操作员指纹管理
业务系统每个操作员在指纹系统中对应一位员工编
号，一位员工编号对应一种采集后所使用的指纹配置，以指纹验证方式进入系统的所有操作均视为该操作员所为。

指纹系统管理操作员凭指纹即可登陆，无须借助任何身份磁卡介质，方便快捷。

对账单应在每月（季）末后的7个工作日内完成制作和投递；面对面对账单回执应在次月全部收回。

久悬户原则上不进行对账，如有特殊，可进行面对面对账。

农商银行业务主管部门要根据资金来源与去向、账户余额、发生额、业务发生频率等历史数据，对账户进行分类，将需对账账户分为重点账户、普通账户和小额账户。

对账单丢失，对账人员要查明原因，经业务主管部门负责人审签后，由对账人员补制对账单，并重新发送。