农商银行要对名单开展实时监测，并覆盖所有业务条线和业务环节；监控名单调整时，反洗钱系统将对所有客户以及上溯（ ）年内的交易开展回溯性排查，农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告。

操作员指纹管理
业务系统每个操作员在指纹系统中对应一位员工编
号，一位员工编号对应一种采集后所使用的指纹配置，以指纹验证方式进入系统的所有操作均视为该操作员所为。

指纹系统管理操作员凭指纹即可登陆，无须借助任何身份磁卡介质，方便快捷。

对账单应在每月（季）末后的7个工作日内完成制作和投递；面对面对账单回执应在次月全部收回。

久悬户原则上不进行对账，如有特殊，可进行面对面对账。

农商银行业务主管部门要根据资金来源与去向、账户余额、发生额、业务发生频率等历史数据，对账户进行分类，将需对账账户分为重点账户、普通账户和小额账户。

对账单丢失，对账人员要查明原因，经业务主管部门负责人审签后，由对账人员补制对账单，并重新发送。

电子对账方式按对账渠道又分网上对账系统、网银、微信、多媒体自助终端四种方式。

同一天在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。

农商银行在进行联网核查或对相关个人居民身份信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证件骗取开立银行账户或办理其他业务的，应及时向公安机关报案。

当个人的姓名、性别、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时，如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件，农商银行应立即停止相关业务，并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。