银行业金融机构要确立符合本机构整体发展战略的操作风险管理组织架构和体系，充分发挥( )、( )、( )三道防线作用，大力提升内控管理水平，强化对分支机构和基层网点的风险管控。

金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合（ ）的反洗钱监管工作。

在( )基础上，法人金融机构应当根据工作职责合理配置本机构各业务条线、各境内外分支机构和相关附属机构、各岗位的信息系统使用权限，确保各级人员有效获取洗钱风险管理所需信息，满足实际工作需要。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯( )的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）.

商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。

票据的出票日期2021年1月15日，应写成（ ）。

银行汇票的提示付款期限自出票日起（ ）。

调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。

金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向( )报告。