法人金融机构应当对监控名单开展实时监测涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯( )的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要( )。

商业银行的法律风险包括但不限于以下几点：（ ）。

银行业金融机构要确立符合本机构整体发展战略的操作风险管理组织架构和体系，充分发挥( )、( )、( )三道防线作用，大力提升内控管理水平，强化对分支机构和基层网点的风险管控。

银行业金融机构要完善员工违规处罚信息库，建立“( )”，杜绝违规人员“( )”、“( )”。

银行业金融机构应坚持对账与业务办理在( )、( )、( )方面严格分离原则；

商业银行以( )、( )、( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

中国银保监会办公厅 中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知规定，办理已故存款人小额存款提取业务时提取申请人为存款人的（ ）（ ）（ ）或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人。

第十六条 单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（ ）

商业银行应当建立由（ ）、（ ）、（ ）、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：