金融机构违反本规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：

商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。

客户洗钱风险等级分类应遵循以（）为导向，依据客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。

产品洗钱风险初次评定、重新评定以及进行风险等级适时调整时，均应记录产品基本情况、评估方法、评估结论、参与评定人员和（）等相关信息，填写《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表》。

全系统在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行书面记录，未经()的产品，不得投产上线。

调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。

金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向( )报告。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向()报告。

金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合（ ）的反洗钱监管工作。

在( )基础上，法人金融机构应当根据工作职责合理配置本机构各业务条线、各境内外分支机构和相关附属机构、各岗位的信息系统使用权限，确保各级人员有效获取洗钱风险管理所需信息，满足实际工作需要。