反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向()报告。

银行业金融机构要完善员工违规处罚信息库，建立“( )”，杜绝违规人员“( )”、“( )”。

银行业金融机构应坚持对账与业务办理在( )、( )、( )方面严格分离原则；

商业银行以( )、( )、( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

中国银保监会办公厅 中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知规定，办理已故存款人小额存款提取业务时提取申请人为存款人的（ ）（ ）（ ）或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人。

第十六条 单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（ ）

商业银行应当建立由（ ）、（ ）、（ ）、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

金融机构违反本规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：

农商银行对查询结果要分以下哪几种情况做好解释和后续处理工作（ ）。

冠字号码数据采集渠道主要包含（ ）。