相关题目
反洗钱及相关业务信息系统要以( )为单位，覆盖所有产品和渠道，及时、准确、完整采集和记录反洗钱所需信息，对洗钱风险进行识别、评估、监测和报告，并进行持续优化升级。
系统要按照风险为本方法制定洗钱风险管理策略，在识别和评估洗钱风险的基础上，针对超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交( )，必要时终止业务关系。
全系统要按照风险为本方法制定洗钱风险管理策略，在识别和评估洗钱风险的基础上，超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时（ ）关系。
农商银行董事会承担本行洗钱风险管理的( )。
银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于次年（ ）日前向中国人民银行或其分支机构报送金融消费者权益保护自评估报告。
对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以五千元以上三万元以下罚款。
金融消费者与银行、支付机构发生金融消费争议的，鼓励金融消费者先向银行、支付机构（ ），鼓励当事人平等协商，自行和解。
信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在( )小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。
银行、支付机构应当建立以( )为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。
银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（ ）年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。
