银行、支付机构应当建立以( )为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。

金融机构从事拆借活动，不得有( )行为。

金融机构办理存款业务，不得有下列行为（ ）

金融机构有（ ）情形的，应当经中国人民银行批准。

《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分包括（ ）。

制定《金融违法行为处罚办法》是为了（ ）。

国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表( )开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）等犯罪所得及其收益来源和性质的洗钱活动。

金融机构反洗钱工作中的义务为（ ）。

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )报告，受法律保护。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对（ ）保密。