可疑交易符合（ ）情形之一的，农商银行要在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构和省联社报告，并配合反洗钱调查.

外部账户主要包括：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、同业存款、保证金存款。

对账方式分为（ ）、（ ）两种。

对账工作有集中、分散和混合三种模式。

组织对账工作要符合“（ ）、（ ）、（ ）”的规定。

对账工作原则有（ ）。

对单位账户和个人账户仅有权查询的有（ ）。

对单位账户和个人账户有权查询、冻结，无权扣划的有（ ）。

对单位账户和个人账户有权查询、冻结、扣划的有（ ）。

经办人员做好登记记录，并将（ ）、（ ）、（ ）等按顺序专夹保管并装订，按照会计档案相关要求进行保存管理。

公安机关在特定的情况下有权办理冻结资金返还业务，除常规审核外，经办人应核实（ ）