对账单的对账回执收回率原则上应达到( )以上，其中重点账户对账单回执收回率原则上应达到100%。

金融机构有下列（ ）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其 授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管 理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机 构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：

重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（ ）报告。

银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。

银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确（ ）工作机制，且应由独立于前台业务部门的人员予以核查。

银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（ ）方面严格分离原则。

金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（ ）行为之一但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚

金融机构在现金清分过程中发现假币后，应当比照( )的收缴方式办理收缴业务。

金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（ ）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。

货币鉴定单位应当具备以下（ ）条件