个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法判断客户出示的居民身份证为虚假证件,客户申请办理单位银行结算账户业务的,农商银行应( )为该客户办理业务,同时,将核查结果明确告知客户,并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件,农商银行应拒绝为该客户办理业务,反之,可继续办理业务。

因（ ）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。

票据上的记载事项必须符合本法的规定,（ ）不得更改。

汇票的（ ）对持票人承担连带责任。

汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对（ ）行使追索权。

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查中需要进一步核查中，下列描述正确（ ）

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其 授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元 以上五万元以下罚款（ ）

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其 授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元 以上五万元以下罚款（ ）

金融机构有下列（ ）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其 授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管 理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机 构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：

重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（ ）报告。