反洗钱系统自动提取的大额交易，农商银行要在交易发生后（ ）工作日内完成交易要素补录和大额案例审核工作。

根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，加强"三道防线"建设。"三道防线"分别为（　　）

对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循"了解你的（　　）"(KYC)和"了解你的（　　）"(KYB)的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况

加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行（　　）与（　　）之间的适时对账制度

建立和实施基层主管（　　）轮调和（　　）制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调（　　）性、（　　）性和独立性。

业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施（　　）的、（　　）的突击检查

票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。 票据的取得，必须给付对价。但因（　　）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。

票据有以下哪些

单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：

办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（　　）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。