银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每（　　）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，要记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，要在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

全系统在推出新产品（业务）之前，要完成相关交易监测标准的评估、完善及上线工作。

农商银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均要提交可疑交易报告。

客户通过农商银行开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户或者发卡的农商银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的农商银行报告。

累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。对同时符合两项以上大额交易标准的交易，要分别提交大额交易报告。

客户查询存款资信证明时，可以查询本人名下的个人存款证明，也可以代理查询他人名下的个人存款证明

存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，不具有任何担保作用，不得融资和变相融资

存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，但具有担保作用

存款资信证明不能转让，可以流通，不得质押

存款资信证明可以转让，不可流通，不得质押