农商银行办理现金业务的现金区、库房及相
关库区等必须安装监控设施，并做到全覆盖。现金（　　）、（　　）、（　　）、捆扎和交接等必须在监控下操作。

冠字号码数据采集渠道主要包含柜面交易、自助设备交易及行内资金调拨。

农商银行对ATM取款机（以下简称“ATM”）清机加钞时，需对钞箱内所加人民币的冠字号码数据进行记录并上传至系统内，对于部分未加装冠字号码记录模块的CRS视作ATM处理。

农商银行总部及分支机构管理员应妥善保管账号和密码，严禁泄露密码或将账号交予他人使用。

农商银行对于客户冠子号码查询提供的证明材料不完整的查询申请可以直接拒绝办理。

农商银行对于部分未加装冠字号码记录模块的CRS视作ATM处理。

人民币冠字号码,用于记录发行人民币纸币的批次和排列顺序

农商银行要评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子利用于洗钱的可能性。

对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过每半年、一年和两年的期限分别对高（次高）风险、一般风险和低（较低）风险等级的客户（不含境外合作机构）进行重新审核确认。

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年。