反洗钱监控名单库，由省联社统一进行更新和维护。监控名单不包括：

各营业网点只有办理现金业务的现金区需要实现监控全覆盖。

现金收付业务应做到现金收入先收款后记账，现金付款先记账后付款，一户一清、当面点清。

责任性错款严格执行“长款归公，短款自赔” 的原则。

现金仅指用于支付或使用的货币

全系统要遵循“了解你的产品”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。

全系统要按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。

全系统要根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门要求，在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户身份识别措施，为社会不同群体提供差异化的普惠金融服务。

人民币纸币上的编码，由“冠字”和“号码”组成，用于记录发行人民币纸币的批次和排列顺序。

农商银行必须在人民银行规定范围内采购B类现金机具设备。

冠字号码数据采集渠道主要包含柜面交易、自助设备交易及行内资金调拨。