全系统要遵循"了解你的（　　）"原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。

在协助冻结（扣划）完毕后，在依法合规的前提下，可根据客户要求，告知被冻结（扣划）情况。

法院等机关可以对保险公司的资本保证金账户进行扣划。

金融机构存款准备金和备付金账户不得冻结。

对于法律、法规规定不得冻结和扣划的账户和款项，经办人无权拒绝办理，但应向有权机关说明情况，取得理解。

协助扣划时，应当将扣划的资产直接划入有权机关指定的执行专户，有权机关要求提取现金的，经办人员应提供协助。

协助执行时，经办人员应当对执行人员的工作证件及法律文书进行形式审查，无需留存上述法律文书原件及工作证件的复印件。

异地执行机关也可直接到现场办理查询，手续真实、齐全的，全系统应协助办理。

有权机关要求农商银行协助执行时，经办人员应当审核两名申请执行人的工作证、公务证、警官证（以下简称“工作证件”）和加盖县团级以上有权机关公章的法律文书。

全系统协助有权机关查询、冻结和扣划（以下简称“协助执行”），应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则，严格按照内控制度要求办理授权、审批等相关手续，不得拖延推诿，并注意信息保密，严禁向任何单位及个人通风报信，帮助隐匿或转移财产。

军事机关无权查询、冻结、扣划单位或个人在农商银行账户