户密码作为客户身份真实性的审核依据，应由客户凭本人有效身份证件和相应的存款介质至( )申请办理。

重要空白凭证纳入业务系统核算，凭证号码在系统中应登记正确，带有字母的凭证号码,应按规定输入,不得以其他字符替代

全系统要建立内部不同层次的洗钱风险管理信息报告制度和路径。

全系统要安全、准确、完整地向监管机构报送大额和可疑交易报告。

全系统要严格遵守保密规定，但可以按规定向单位和个人提供。

全系统要按照安全、及时、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。

全系统要积极开展反洗钱培训工作，培训对象要覆盖从董（理）事会成员到基层员工在内的各层级人员。

综合评估法是指运用权重法，以定性分析和定量分析相结合的方式评估产品的洗钱风险。

综合认定法是指对符合直接认定条件的产品，直接确定产品的洗钱风险等级。

所有产品均应先进行洗钱风险等级的综合评估。

全系统要指定专人妥善保管产品洗钱风险评估资料。应保存的风险评估资料包括《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表》、风险评估报告及开展产品洗钱风险评估工作的记录等。