( )负责执行董事会决策；负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行；负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

通存通兑业务发生差错，按照"谁出错谁负责"的原则处理，并须要及时登记会计差错登记簿。

开通通存通兑业务的机构必须严格按照通存通兑业务管理办法办理业务，不得无故拒绝客户办理通存通兑业务，但可根据网点业务开展情况控制业务范围，。

农商银行通存通兑业务，法人行内采用准零级清算模式，跨法人采用逐级清算模式，清算方式为异步实时清算。代理机构受理客户请求查询其异地款项时，客户必携带存款人身份证，方可进行相关查询。

整存整取定期储蓄存单的部分提前支取须到开户机构办理。

农商银行营业网点所有需预留印鉴的账户，必须在电子验印系统中及时建立账户预留印鉴信息。

电子验印系统中机构编码规则与核心业务系统一致，机构信息与核心业务系统自动同步。

单位加盖预留印鉴的法定代表人或其授权代理人名章遗失或被盗的，应出具营业执照正本、开户许可证。

单位预留印鉴采集联集中上缴总行，由总行指定部门专人管理，预留印鉴卡应按照一户一档的管理要求编制建档。

预留印鉴是指在农商银行开立的人民币单位银行结算账户及需要验印的其它类型账户，包括且限于单位所预留的财务专用章或者公章及其法定代表人或其授权的代理人签章。

应于每日开始检查日志的填写情况，监督大堂经理的服务工作。