农商银行要当充分考虑交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素设立专职的反洗钱岗位，全系统应为专职人员提供必要的资源保障和信息支持，配备的反洗钱岗位专职人员应具有( )年及以上金融从业经历。

农商银行要根据业务实质重于形式的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

农商银行在加强可疑交易报告后续控制措施时，要遵循"风险为本"和"审慎均衡"原则。

中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误 的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知的当日补正完毕。

省联社负责制定全系统的可疑交易自主监测标准

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，要合并提交大额交易报告。

农商银行清算资金账户原则上不得出现日间透支和隔日透支，出现日间透支，省联社将约谈农商银行分管行长，提高该行的预警限额

农商银行清算资金账户原则上不得出现日间透支和隔日透支，出现隔日透支省联社将约谈农商银行主要负责人，提高该行的预警限额，按照日利率万分之五计算透支利息，并追究相关人员责任。

农商银行清算资金账户，出现隔日透支将按照日利率万分之五计算透支利息。

农商银行应根据业务规模，合理测算清算资金账户头寸，自行设立头寸预警限额。

农商银行及其辖内分支机构申请变更支付清算系统信息，农商银行应向省联社提出书面申请，说明变更的原因和事项。