农商银行要报告下列大额交易：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )元以上（含）、外币等值( )美元以上（含）的跨境款项划转。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中： 40分<客户洗钱风险等级总分≤70分，划分为一般风险;

农商银行要根据业务实质重于形式的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

农商银行在加强可疑交易报告后续控制措施时，要遵循"风险为本"和"审慎均衡"原则。

中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误 的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知的当日补正完毕。

省联社负责制定全系统的可疑交易自主监测标准

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，要合并提交大额交易报告。

农商银行清算资金账户原则上不得出现日间透支和隔日透支，出现日间透支，省联社将约谈农商银行分管行长，提高该行的预警限额

农商银行清算资金账户原则上不得出现日间透支和隔日透支，出现隔日透支省联社将约谈农商银行主要负责人，提高该行的预警限额，按照日利率万分之五计算透支利息，并追究相关人员责任。

农商银行清算资金账户，出现隔日透支将按照日利率万分之五计算透支利息。

农商银行应根据业务规模，合理测算清算资金账户头寸，自行设立头寸预警限额。