现金管理应坚持流程控制、限额管理、收付合法、日清日结的原则。农商银行现金主管部门应合理确定柜员尾箱限额（含自助设备一次性加钞限额），严格执行库存限额管理制度，合理留存库存现金，建立( )制度。现金管理具体管理办法另行制定。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保10年。风险评估过程中形成的相关数据、评估报告与资料涉及商业秘密，应做好信息保密工作。

在同一农商银行的金融资产净值超过一定限额，原则上自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币;

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用十级分类法，根据各风险子项评分及权重赋值计算客户风险等级总分。

省联社负责制定本行客户洗钱风险等级分类实施细则。负责在信息系统洗钱风险等级分类初评结果的基础上，根据客户身份、业务和交易信息，确认客户洗钱风险等级分类初评结果的真实性;持续关注客户风险变化情况，动态调整客户洗钱风险等级;持续监测高风险客户交易活动，做好客户洗钱风险等级分类工作资料的保存和保密工作。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中： 40分<客户洗钱风险等级总分≤70分，划分为一般风险;

农商银行要根据业务实质重于形式的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

农商银行在加强可疑交易报告后续控制措施时，要遵循"风险为本"和"审慎均衡"原则。

中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误 的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知的当日补正完毕。

省联社负责制定全系统的可疑交易自主监测标准