本外币定期一本通存折只支持整存整取和定活两便存款。本外币定期一本通账户起存金额参照整存整取起存金额，最低起存金额( )元。一个本外币定期一本通存折可以开立多个不同期限不同金额的子账户。

产品洗钱风险评估标准和结果等应严格保密，非依法律或相关制度规定，不得向客户或与反洗钱工作无关的第三方泄露产品风险信息。

产品洗钱风险的评估方法包括综合评估法和直接认定法。

产品洗钱风险直接认定法。产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种。

全系统业务条线管理部门应将上年度所有初次或重新开展洗钱风险评估的产品清单及相关评估工作开展情况报告随年度分类评级资料一并报送省联社反洗钱牵头部门。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保10年。风险评估过程中形成的相关数据、评估报告与资料涉及商业秘密，应做好信息保密工作。

在同一农商银行的金融资产净值超过一定限额，原则上自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币;

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用十级分类法，根据各风险子项评分及权重赋值计算客户风险等级总分。

省联社负责制定本行客户洗钱风险等级分类实施细则。负责在信息系统洗钱风险等级分类初评结果的基础上，根据客户身份、业务和交易信息，确认客户洗钱风险等级分类初评结果的真实性;持续关注客户风险变化情况，动态调整客户洗钱风险等级;持续监测高风险客户交易活动，做好客户洗钱风险等级分类工作资料的保存和保密工作。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中： 40分<客户洗钱风险等级总分≤70分，划分为一般风险;