综合业务系统需同一机构内任意（ ）位柜员签到后自动完成机构签到，方可对外办理业务。机构最后一位柜员正式签退后自动进行机构签退，同一法人行清算中心需法人行内所有机构签退后方能签退。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

如发现客户属于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，农商银行5年内不得为其开立新账户，并在3年内暂停其银行账户非柜面业务。

产品洗钱风险评估标准和结果等应严格保密，非依法律或相关制度规定，不得向客户或与反洗钱工作无关的第三方泄露产品风险信息。

产品洗钱风险的评估方法包括综合评估法和直接认定法。

产品洗钱风险直接认定法。产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种。

全系统业务条线管理部门应将上年度所有初次或重新开展洗钱风险评估的产品清单及相关评估工作开展情况报告随年度分类评级资料一并报送省联社反洗钱牵头部门。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保10年。风险评估过程中形成的相关数据、评估报告与资料涉及商业秘密，应做好信息保密工作。

在同一农商银行的金融资产净值超过一定限额，原则上自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币;

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用十级分类法，根据各风险子项评分及权重赋值计算客户风险等级总分。