预留印鉴启用后，因印鉴磨损或印模质量需重新建模，不涉及账户信息调整的，须向开户行出具变更印鉴申请书，以及法定代表人或单位负责人的身份证件，授权他人办理的，还应出具（ ）或单位负责人的身份证件及其授权书、被授权人的身份证件。

对于开通电话银行转账、网上银行转账及手机银行转账等自助转账类业务的持卡人，只需要持卡人进行书面确认，

农商银行接收境外汇入款时，发现汇款人信息有缺失的，不可先将汇款入账，再向境外机构要求逐笔补充信息

未成年人监护人代办外钞存取时，监护人仅需出具代理人及被代理人有效身份证件外。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

如发现客户属于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，农商银行5年内不得为其开立新账户，并在3年内暂停其银行账户非柜面业务。

产品洗钱风险评估标准和结果等应严格保密，非依法律或相关制度规定，不得向客户或与反洗钱工作无关的第三方泄露产品风险信息。

产品洗钱风险的评估方法包括综合评估法和直接认定法。

产品洗钱风险直接认定法。产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种。

全系统业务条线管理部门应将上年度所有初次或重新开展洗钱风险评估的产品清单及相关评估工作开展情况报告随年度分类评级资料一并报送省联社反洗钱牵头部门。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保10年。风险评估过程中形成的相关数据、评估报告与资料涉及商业秘密，应做好信息保密工作。