在建立业务关系后的（ ）个工作日内，根据系统初评结果确认其风险等级。

远程集中授权中心岗位设置应当遵循岗位交叉、不相容岗位分离的原则，做到岗位相互制约。

农商银行采取冻结反洗钱财产后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，要及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，要一并采取冻结措施。

经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，要立即向中国人民银行当地分支机构报告。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，农商银行要立即向有管辖权的侦查机关报案。

商银行要对名单开展实时监测，并覆盖所有业务条线和业务环节；监控名单调整时，反洗钱系统将对所有客户以及上溯5年内的交易开展回溯性排查，农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为。

系统要及时、准确、完整地向监管机构报送客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。

全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并不定期评估其有效性。

全系统在选任董事、高级管理人员、聘用员工、引入战略投资者、引入新股东之前，要在法律法规和监管允许的范围内，采取合理的方式方法对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，对存在洗钱风险的审慎准入。

全系统要遵循“穿透你的客户”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。