强化内控合规管理及防范案件风险排查的重点是:经营模式粗放、风险管理水平较低的高风险机构和业务大幅波动或超常规增长的机构；票据、同业、理财、担保等近期集中暴露出案件风险的业务；（）等关键人员。

签发银行汇票必须记载的事项不包括（）。

甲客户的公章丢失至柜面办理公章挂失，柜员为客户办理挂失变更印鉴，收集审核相关资料无误后，电子验印系统需操作的步骤为（）。

投诉处理时限要求，客户一般性投诉应在（）个工作日内处理完成。

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设置等激活手续前，该银行账户（）。

人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款等资产的期限不得超过（）个月。

银行承兑汇票由（）承兑。

有权机关无法提供（）时，农村商业银行应当根据有权机关提供的客户名称、身份证件号码、组织机构代码、统一社会信用代码等信息积极协助查询。

金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处（）的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或

商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循（）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。

小微支行、社区支行应立足小微市场和社区，原则上（）变更营业场所，该区域指不设区的市、设区的市所设的区以及县（市）范围。