从国家/地域、客户及业务（含产品、服务）等维度进行综合考虑，确立风险因素，设置风险评估指标。客户风险因素应当考虑：1.非居民客户数量占比；2.离岸客户数量占比；3.政治公众人物客户数量占比；4.使用不可核查证件开户客户数量占比；5.职业不明确客户数量占比；6.（）风险

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严禁不按规定实行（）出入库、管库。

商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得（）或其授权的专门委员会的批准。

银行保险机构应当成立由（）和突发事件应对管理相关部门负责人组成的突发事件应对管理委员会及相应指挥机构，负责突发事件应对工作的管理、指挥和协调，并明确成员部门相应的职责分工。

持加载统一社会信用代码营业执照的企业，银行录入人民币银行结算账户管理系统时，“组织机构代码”字段录入统一社会信用代码（）位主体识别码。

单笔金额在（）万元及以上的结算业务，原则上应于当日上午9：00前向省联社预约。

金融机构违反信用卡管理规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的给予警告，并处多少元罚款。

存在下列情况之一的，银行应当记录相关情况，对空头支票出票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构：在银行退票后，出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解，但最近（）个月内在本银行签发空头支票超过3次的。

网点负责人应（）检查客户意见簿（箱），查看客户的意见、建议，在24小时内及时回复、处理。对留有联系方式的客户，应致电回复、回访。使用过的客户意见簿按年归档保管，一年内可随时调阅。

货币鉴定单位鉴定时，应当至少有（）名具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。

各农商银行调整优化指标体系和模型时从国家/地域风险因素应当考虑（）。