开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人（）亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。

金融机构办理贷款业务，向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。

冠字号码必须与交易时所使用的现金实物相符。

反洗钱考核工作在省联社反洗钱工作领导小组的领导下，每半年开展一次，考核时限为每年1月1日至12月31日。

单位、个人和银行签发票据、填写结算凭证，应按照本办法和附一《正确填写票据和结算凭证的基本规定》记载，单位和银行的名称应当记载全称或者简称。

直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人或企业为公司的受益所有人。

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

洗钱风险管理，是指为了预防利用农商银行系统进行洗钱等违法犯罪活动，而制定和实施一系列防范措施的行为，实现对洗钱风险的有效识别、评估、监测、控制和报告。

伪造、变造票据和结算凭证上的签章或其他记载事项的，应当承担民事责任或刑事责任。