整改牵头单位承担整改工作的首要责任，整改督办单位承担整改工作的跟踪督办责任，严格落实“谁检查、谁督办、谁评估”。

当关键风险指标值落于警戒（橙色区域）及不能容忍区间（红色区域）时，指标、管理单位应分析原因，根据情况启动行动计划进行整改。

在风险与控制自我评估中，当剩余风险评估结果为“接受”的，需提出行动改进计划

关键风险指标，当指标监测结果突破预警值时，需对指标进行密切监测，并启动调查程序，了解引起指标数值变化的原因、地域和时段，分析风险事件的严重程度，及时制定行动改进计划；

当总分行所处的外部环境（包括商业的和非商业的）发生重大变化时，可进行关键风险指标重检。

关键风险指标管理应遵循以下原则：重要性原则、敏感性原则、静态性原则、可操作性原则。

操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素造成银行财务损失或影响银行声誉、客户和员工的风险事件。

定期式评估是指不按照既定评估频率，开展的操作风险与控制自我评估。触发式评估指在触发情形发生后，针对业务流程或特定事项所开展的操作风险与控制自我评估。

操作风险与控制自我评估分为定期式评估和触发式评估。

操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素造成银行财务损失或影响银行声誉、客户和员工的风险事件。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者未经消费者同意或者请求，或者消费者明确表示拒绝的，可以适当向其发送商业性信息。