依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》的规定，在开立个人存款账户环节应认真开展客户身份识别工作，要求客户正确、完整提供有关信息，必须提供的信息包括（）等个人信息，并可根据监管要求，提供相关必要信息。

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，未成年人风险测评结果为谨慎型或其他更高类型，允许购买PR1或PR2级，及以上的理财产品。

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，分支机构可以将代销理财产品直接或间接委托给其他机构销售。

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，经个人客户签字确认的销售文件，营业机构留存即可。

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，各级机构对代销理财业务人员实施绩效考核时，仅考核代销个人理财产品的销售业绩指标。

视频核实及上门核实过程应进行全程录像并由网点专盘永久保存，录像画面及声音应清晰可辨。

国债发行期间，任何机构和人员可以向国债投资者宣传推介、销售国债以外的理财产品。

我行储蓄国债业务包括储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式），均仅面向个人客户销售。

消费者通过自助终端等电子设备进行自主购买的，可以不做录音录像。

销售专区（或专柜），是指在我行营业机构（离行式自助银行除外）设立的，主要用于自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属营销推介的区域。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。