141.金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下( )。

A. 　不必调整客户洗钱风险等级

B. 　定期调整客户洗钱风险等级

C. 　及时调整客户洗钱风险等级

D. 　下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

A. 正确

B. 错误

A. 　5日

B. 　10日

C. 　1日

D. 　2日

A. 　系统筛选

B. 　人工分析和甄别

C. 　系统筛选和人工排除

D. 　人工分析和排除

A. 　强化身份识别

B. 　当地分支机构反洗钱合规管理部门设置与人员配备

C. 　交易额度、频次与渠道限制

D. 　提高审批层级

A. 　临时身份证

B. 　学生证

C. 　机动车驾驶证

D. 　介绍信

E. 　工作证

A. 　责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B. 　取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格

C. 　禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作

D. 　责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

A. 　客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B. 　客户为个体工商户

C. 　资金往来简单,账户余额或交易规模较小

D. 　账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

A. 　收单行

B. 　办理业务的金融机构

C. 　付款行

D. 　开立账户的银行或者发卡行

A. 　对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。

B. 　提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

C. 　经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

D. 　经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。