对于满足（ ）的客户开户（含本地开户和异地开户），法定代表人身份证原件无法提供至开户行或协同行进行机读的，由客户部门双人上门核实法定代表人身份证件原件，出具核实报告（一级支行主管行长签字或加盖一级支行行政公章）后，可免身份证机读。

问题严重程度从监管行动、声誉影响、情节性质等方面衡量，实际确定等级时应以各个方面影响中严重程度高者为准。

反洗钱及制裁合规测试范围包括：存款业务、信贷业务、中间业务、国际业务、金融市场业务、内部控制等。

总行反洗钱及制裁合规一道防线部门和二道防线部门，对提供的信息以及文件材料的真实性、完整性和有效性负责。

固有风险评估是指在考虑任何控制措施的情况下，评估我行面临的洗钱及制裁风险。

现场验收工作原则上应在新设境外机构计划营业时间前45天完成。

如驻在地法律和监管规定与总行制度有冲突的，境外机构应及时向总行报告，并按驻在地要求执行。

采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报等逃避缴纳税款义务的信息属于反恐怖融资类信息

总行客户部门应对核查情况进行整理、分析，按照核查报告模板要求，将核查情况、工作建议等形成报告，反馈总行反洗钱主管部门。

本规程所称监管机构核查洗钱及制裁风险对象，是指监管机构金融制裁风险提示单或其他反洗钱及制裁风险核查要求中所列明的个人和实体。

对于涉及中国政府、联合国制裁名单的风险核查客户，总行反洗钱主管部门应指导分行通过反洗钱系统立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子或书面形式向所在地人民银行或者公安机关报告。