反洗钱信息管理工作遵循()原则。

反洗钱合规官必须由银行的董事会指任，主要负责协调和监控银行日常的反洗钱合规事宜，以及反洗钱方案的各方面管理。

境外主权类客户的尽职调查定期复审期限与客户洗钱和恐怖融资风险等级复评期限可不一致

自然人客户王某某在农行一营业机构开户时被发现用假名开立账户，该机构立即采取了后续管控措施，并在妥善处理存续未结业务、客户账户结余资金的前提下，终止了客户关系。

农行存量低风险客户的定期复评期限不超过三年。

客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高。

近3年内发生重大反洗钱处罚事件，（外资代理行处罚金额达到或超过800万美元，中资代理行处罚金额达到或超过500万元人民币）的代理行，或涉及彭博、路透、新华社、人民日报等国内外权威媒体有关反洗钱负面报道的代理行,风险程度较高。

在风险可控的情况下，可以合理推测交易目的和交易性质，必须收集相关证据材料。

一级分行第一道防线部门应指定专职人员负责本部门反洗钱及制裁合规工作，专职或兼职人员数量与本机构反洗钱中心协商确定。

总行第一道防线部门分管领导应按年向首席合规官报告本条线反洗钱及制裁合规履职情况，并抄送总行全球反洗钱中心总经理。

主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人（见附件4），或为特定自然人特定关系人员的，应拒绝准入。