各国应当要求金融机构在业务关系终止后，或者一次性交易之日起至少（）内，继续保留通过客户尽职调查措施获得的所有记录（如护照、身份证、驾驶执照等官方身份证明文件或类似文件的副本或记录），账户档案和业务往来信函，以及分析结论（如关于复杂的异常大额交易的背景和目的的调查函）。

在科学评估农业银行所面临所有洗钱风险的基础上，根据风险状况及程度合理配置资源，资源投入应当与行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度相适应，并根据情况变化及时调，整体现了反洗钱工作的（）。

在评估过程中，可采取映射方式反映同一控制措施与不同固有风险之间的对应关系，实现对不同维度控制措施有效性和剩余风险的()。

法人金融机构在评估渠道的固有风险时，应当全面考虑本机构()或通过第三方与客户建立关系、提供服务的渠道。

法人金融机构在评估客户群体的固有风险时，应当全面考虑本机构服务客户群体范围和结构，()各主要客户群体固有风险。

法人金融机构应当设计科学、合理的固有()，确保充分考虑各类风险因素。

法人金融机构应当()固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。

法人金融机构实施风险评估应当选取()的评估方法，通过恰当的书面问卷、现场座谈、抽样调查等形式，定性或定量开展评估。

在（）基础上，法人金融机构应当根据工作职责合理配置本机构各业务条线、各境内外分支机构和相关附属机构、各岗位的信息系统使用权限，确保各级人员有效获取洗钱风险管理所需信息，满足实际工作需要。

有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与监控名单相关的，应当按照规定（）提交可疑交易报告。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。